Гарольд Лаудер, специалист по борьбе с теневым оборотом денег, комментирует:
Покупка золота и других драгоценных металлов, как и камней, обладает множеством преимуществ перед другими способами отмывки финансов. Что делает привлекательным для криминальных элементов именно этот метод? Во-первых, высокая ценность в относительно компактной форме. Во-вторых, золото покупается и продается на наличные практически во всех странах мира. В-третьих, золото может изменять свою ценность в зависимости от формы, существуя в виде предметов ювелирного искусства или особо ценных ювелирных украшений. Именно эти качества драгоценных металлов (золото, платина, иридий, серебро) и приводят к тому, что в мире ежегодно растет спрос на них.
Проследить же пути золота не представляется возможным, если у человека имеются документы, подтверждающие то или иное происхождение подобных капиталов, начиная от банального наследства и заканчивая приобретением на перерабатывающем заводе слитков.
Однако можно с уверенностью, смотря на примеры, мелькающие в средствах массовой информации, констатировать, что при прозрачности данного рынка есть все шансы успешно бороться с незаконным оборотом драгоценных металлов и с преступниками, желающими отмыть деньги. И если гражданин другого государства, нигде не работающий, использовал услуги пункта обмена валюты, чтобы купить 265 слитков золота полной стоимостью приблизительно 2 440 000 долларов США за наличный расчет, то говорить о чистоте его доходов не приходится. Это, кстати, реальный пример: в ходе одного расследования полиция выяснила, что некий господин Уэльс действовал от лица криминальной организации, пытаясь превратить деньги, полученные от незаконной торговли наркотиками, в чистый и благородный металл.
Справка. Золото (в экономике) – драгоценный металл; естественные свойства золота – однородность, делимость, сохраняемость, портативность (большая стоимость при небольшом объеме и массе) – делали его на протяжении длительных исторических периодов наиболее подходящим для роли всеобщего эквивалента, то есть денег. В качестве денег золото употреблялось еще за 1500 лет до н. э. в Китае, Индии, Египте и др. Обращалось в форме слитков и монет. Наиболее полно роль золота как денег проявилась при появлении золотого стандарта. В 1976 году Международным валютным фондом была закреплена демонетизация золота. Хотя ни в одной современной стране не обращаются золотые монеты, но золото остается страховым фондом для приобретения резервных валют.
Примеров того, как скупка золота облегчает процедуру отмывания денег, в мире великое множество. Часто сами компании – производители золота используются в виде прикрытия. То есть золото закупается в других местах, а выдается за добытое на том или ином руднике, так как после переплавки не представляется возможным определить его происхождение, тем более в настоящее время, когда существуют общепризнанные мировые стандарты, регулирующие содержание примесей в сплаве.
Эрнест Бэрри, действующий агент ФБР, рассказывает:
Совсем недавно нам удалось задержать преступную группу, которая купила в Африке небольшой золотодобывающий завод. До его покупки этими лицами шахта давала в год не более 7 килограммов золота, когда же руководство перешло в другие руки, добыча увеличилась до нескольких тонн. В чем тут дело? В правильном руководстве? А вот и нет, благодаря работе аналитического отдела по отслеживанию незаконных капиталооборотов нам удалось выяснить, что на самом деле завод пришел в еще большее запустение и не работает уже на протяжении двух лет.
Расследуя это неординарное дело, мы выяснили следующие факты и этапы легализации денег. Преступная группировка, приобретя нерентабельные производственные мощности, поставляла в США героин и вывозила наличность как оплату за золото, которое якобы (по фиктивным документам) поступило в пользование тех или иных лиц. В итоге наличные деньги поступали в африканскую республику, здесь клались на счета одного из банков как прибыль от добычи золота и переводились уже в чистые банки.
В ходе спецоперации удалось задержать более 20 человек, непосредственных участников, обеспечивающих жизнь преступной схемы. Однако на главарей выйти не удалось, но, по непроверенным данным, ими являются колумбийские наркоторговцы, раскинувшие свою сеть по всему миру. Данная компания покупала золото на добытые от наркоторговли деньги за бесценок на соседней рентабельной шахте и выдавала его за собственную добычу, в итоге шло двойное отмывание денег.
Не менее существенную роль в «стирке» денежных масс имеет и контрабанда золота и серебра. Сотрудники Интерпола провели расследование на основе официальных заявлений, касающихся экспертизы банка и документации компании «Вульсбосс», имеющей отношение к различным субъектам права. Было осуществлено множество соответствующих действий криминальной полиции (прослушивание переговоров, наблюдения, исследования, конфискации и т. д.), после чего выявлена система контрабанды серебра и золота.
– Создавалось несколько компаний, включая финансовые, по региону с задачей «фильтрации» денег.
– Используя незаконные доходы от преступлений (полученные от контрабанды сигарет, оборота наркотиков, торговли оружием, контрабанды нефтяного сырья), мошенники приобретали серебро и золото, которое, в свою очередь, ввозилось контрабандой на рынки.
– Использовались подложные инвойсы в части импорта драгоценных металлов в целях юридического обоснования поступления крупных денежных средств в банковскую систему.
– Применялись депозитные книжки сбережений и подложные Казначейские депозитные сертификаты для представления гарантий банкам для покупки драгоценных металлов.
В результате деньги легализуются, и преступники могут использовать их по прямому назначению, то есть на приобретение различных материальных благ, различного движимого и недвижимого имущества.
Бороться с подобной налаженной системой очень трудно, но необходимо.
Как заявил Бенжамин Харт, профессор, читающий курс по борьбе против отмывки денег:
На самом деле, предотвращая подобные преступления на золотом рынке, мы можем быть уверены, что в конечном итоге пути денег нас приведут к преступным синдикатам, занимающимся торговлей наркотиками, оружием и другими видами преступлений. Кроме всего, арестовав данные средства в банках, мы сделаем невыгодным сам черный бизнес, так как злоумышленники не смогут потратить заработанные «потом и кровью» деньги, а значит, перестанут привлекать в свои ряды новых соратников.
Прослеживая путь финансов, можно узнать, где, когда и на какую сумму преступными группами совершены сделки, и предотвратить их. В этом я вижу нашу задачу в борьбе с отмыванием денег на рынке драгоценных металлов. И главное, нужно учитывать то, что отмывание денег – это не первопричина, поэтому большие усилия необходимо направлять на предотвращение преступлений, ведь за каждым долларом, поступившим в мировую стиральную машину, стоит просчет правоохранительных органов, то есть непредотвращение какого-то злодеяния.
Говорить же, что борьба с отмыванием нелегальных средств приведет к искоренению преступности и нанесет мафии достаточно ощутимый удар, – глупо, хотя она способна в этом помочь. Но для глобальной борьбы в глобальном мире нужны глобальные законы, охватывающие не одну или две страны, но все государства вместе. Тогда, и только тогда потоки в мировую стиральную машину уменьшатся на порядок, сегодня же мы видим, как многочисленные миллиарды ежегодно уходят в никуда и не приносят никакого результата.
Выводы каждый волен сделать сам. Однако кому это нужно? Ведь гораздо лучше иметь возможность оказывать давление на государства, нежели лишиться ее, разработав универсальную правовую систему.
Мафия бессмертна, потому что смертны все мы.
Аркадий Давидович
Наказание, когда оно наконец настигает виновного, кажется обычно несправедливостью. Господь Бог действует инкогнито.
Кароль Ижиковский
Флобер готовился к обороне, ожидая «гостей», и то и дело отлучался в свой кабинет. Я же записывал последние главы. Уже автоматически проверяя почту, я едва не подавился сигаретой. У меня в электронном почтовом ящике оказалось письмо от Галины, журналистки из Сибири, которая покончила жизнь самоубийством. В призраков я не верил, но все прояснилось, едва я начал читать:
Дэн, если ты получил это письмо, значит, меня больше нет в живых. Я специально запрограммировала почтовый агент, чтобы он отправил тебе это письмо с не известного никому адреса через определенный промежуток времени.
К странным выводам меня привело расследование пожара в больнице для душевнобольных. Хочу сказать сразу, что ни о каких десятках жертв речи не идет. Все так и есть, как в официальных отчетах, однако возле ОПНБ постоянно дежурили несколько офицеров из ФСБ. В итоге мне удалось узнать у одного из старожилов, что раньше на месте психбольницы располагалась богатейшая золотая шахта, а по кучам свежей земли вокруг сгоревшего корпуса, кстати, больше напоминающего цех, нежели жилое помещение, я поняла, что разработки золотой жилы продолжали вестись. К тому же местные жители, видимо, напуганные властями, молчали и отказывались комментировать произошедшее.
