Нынешний финансово-экономический кризис в отличие от многих предшествующих кризисов заставил всерьез задуматься о догмах современной экономической теории, которых многие придерживаются. Одна из главных догм, получившая чуть ли не всеобщее распространение, связана с так называемой теорией эффективных рынков. Грубо говоря, смысл ее заключается в том, что рынок сам все исправит, не надо ему мешать. И хотя этой догме противоречат многочисленные факты провала рынка, но их опять-таки пытаются объяснить с рыночных позиций. О том, насколько серьезно переосмысливание происходящего, свидетельствует горькое признание гуру современных финансов, бывшего легендарного главы Федеральной резервной системы США Алана Гринспена: «Я переоценил способность рынков к саморегулированию». Это он сказал, прежде всего, применительно к ипотечному рынку, который Федеральная система и финансовые власти США попросту упустили, вызвав его провал, который так дорого обошелся и США, и всему миру.
Среднесрочные социально-экономические задачи развития России
В предыдущей главе мы попытались проанализировать уроки современного финансово-экономического кризиса для России и наметить задачи, которые надо решать. Наиболее кардинальные задачи по коренной модернизации экономики России, диверсификации экономики и экспорта, подъема уровня экономического развития и всей социальной сферы до показателей развитых или даже самых развитых стран, — эти кардинальные задачи, конечно, нельзя решить в среднесрочной перспективе, но заложить основы для их решения, начать здесь движение вперед с четко обозначенным вектором и серьезно продвинуться по этому пути можно и нужно. Многие другие задачи, сформулированные при рассмотрении уроков современного кризиса, на наш взгляд, должны быть решены в относительно короткий срок, например за 5–7 лет.
Техническое оснащение народного хозяйстваВо-первых, за 5–7 лет можно было бы осуществить техническое обновление народного хозяйства страны. Речь идет, прежде всего, о замене безнадежно устаревшего парка машин и оборудования со средним сроком службы 18 лет на современные системы машин и оборудования, реализующих самые совершенные технологии, по большинству отраслей производства и в сфере услуг. Для этого нужны эшелонированные инвестиции и повышенная в связи с этим норма инвестиций. В настоящее время, как известно, норма инвестиций (их доля в ВВП в России) составляет около 20 %, что совершенно недостаточно для массового обновления устаревшей техники, перестройки структуры хозяйства и развития современной инфраструктуры. Даже у развитых стран средняя норма инвестиций составляет 21 % при средних темпах их развития 2–3 % в год. У развивающихся стран эта норма составляет 35 %, а среднегодовой прирост — 5–5,5 %.
На первом этапе в течение 3–5 лет норму инвестиций в России следовало бы повысить до 30 %, т. е. до уровня Казахстана, а затем до 35 %.
Действия для увеличения нормы инвестиций
Действовать вначале здесь предлагается по трем направлениям:
а) снизить налоги для предприятий и организаций, например, на полтора триллиона рублей при установлении правила, что эти средства не будут облагаться налогом, если они направляются на инвестиции, и, напротив, будут облагаться налогом, если они будут направлены на другие цели;
б) увеличить инвестиционную составляющую консолидированного государственного бюджета примерно на триллион рублей за счет сокращения текущих затрат, направив эти деньги преимущественно на инфраструктуру и на техническое перевооружение бюджетных организаций;
в) на заемной основе использовать до половины золотовалютных резервов страны, оставшихся после кризиса, в виде инвестиционных кредитов, проводимых через коммерческие банки для предприятий и организаций с тем, чтобы на эти средства они бы обновили свою техническую базу. На эти цели может быть направлено еще около полутора триллионов рублей. Всего, таким образом, инвестиции в основной капитал смогут быть увеличены на 4 трлн рублей в дополнение к имеющимся примерно 8 трлн. Так что, норма инвестиций (их доля в ВВП) повысится с 20 до 30 %. В дальнейшем применительно к нынешнему объему валового внутреннего продукта потребуется еще изыскать 2 трлн рублей с тем, чтобы норма инвестиций в России достигла 35 %. Это обеспечит долговременный темп прироста ВВП на обновленной технической базе и диверсификацию производства при развитии современной инфраструктуры по 6 % в среднем в год за счет собственных источников и факторов.
Если же международная конъюнктура будет складываться для нас благоприятно и цены на экспортную продукцию России будут расти, а с ними будут расти и наши валютные возможности, то можно будет быстрее осуществить модернизацию хозяйства и развитие инфраструктуры, — это в первую очередь, и только после этого имеющиеся дополнительные средства можно направить на экономическое ускорение развития страны.
Формирование фондов «длинных» денегДля того чтобы эта линия на непрерывную модернизацию, техническое обновление, развитие современной инфраструктуры продолжалась, неотложной задачей является формирование в стране рыночных фондов «длинных» денег, т. е. рыночной инфраструктуры инвестиций. Для этого надо незамедлительно, используя опыт Казахстана, перейти на накопительные пенсии и за 10 лет создать накопительный пенсионный фонд в размере не менее 200 млрд долларов, что позволит до половины этого фонда использовать на инвестиционные цели.
Развитие страховых компаний
Также незамедлительно надо заняться всемерным развитием страховых компаний, принимая один закон за другим об обязательном страховании всех источников повышенной опасности, как это принято в развитом мире, и создав льготные условия для всемерного привлечения средств населения к страхованию жизни. В предстоящие годы надо организовать страховой бум и увеличить активы страховых компаний, — ныне около одного триллиона рублей за 3–4 года в 4–5 раз, а за 6–7 лет примерно в 10 раз. До трети этих средств можно будет также заимствовать на инвестиционные цели.
Привлечение средств населения в паевые фонды
После преодоления кризиса можно надеяться на относительно быстрый рост фондового рынка и рынка других ценных бумаг в России, в связи с чем при помощи государства можно будет организовать массовое привлечение средств населения в паевые фонды. С 0,5 трлн рублей после кризиса эти паевые фонды за 5 лет могли бы подняться по крайней мере в 10 раз. Две трети этих фондов можно было бы заимствовать также на инвестиционные цели.
Развитие банковской системы
Наконец, надо всемерно развивать банковскую систему в соответствии с имеющейся программой банкизации страны Ассоциации российских банков. Чтобы поднять отстающий от других стран банковский сектор России, нужно через банки пропускать денежные потоки, сняв с Казначейства, например, заботы о хозрасчетных средствах бюджетных организаций и передав их банкам, проводить через банки ряд операций по расходованию бюджетных средств и др. Надо видоизменить банковское законодательство таким образом, чтобы людям было выгодно вкладывать деньги в банки на длительный срок, например на 3–5 лет, без права — за исключением чрезвычайных обстоятельств — забирать досрочно эти средства. Тогда доля «длинных» денег в банках сможет быть повышена, например, с 5 % в настоящее время до 15–20 %, а это, по современным меркам, около 5 трлн рублей, которые могут стать базой инвестиционных кредитов.
Таким образом, постепенно из года в год по мере накопления «длинных» денег Россия будет иметь источник собственных крупных инвестиций. Приход «длинных» денег в финансовую систему, на фондовый рынок, рынок облигаций, других ценных бумаг, в банковскую сферу намного повысит устойчивость нашей финансовой системы.
Заинтересованность предприятий и организаций в конечных результатах деятельности
Для того чтобы финансовая система эффективно работала, нужно, чтобы у коммерческих предприятий и организаций была сильная заинтересованность в конечных результатах деятельности, чтобы собственники этих предприятий и организаций, если они плохо работают, теряли бы свою собственность, другие, которые хорошо работают, напротив, увеличивали бы собственный капитал. Самое плохое в этом случае — безразличие, которым часто отличаются государственные чиновники, стоящие во главе государственных предприятий, организаций, занятых коммерцией. Таких предприятий в России довольно много на всех уровнях — и Газпром, и Аэрофлот, и Роснефть, и Связьинвест, Российские железные дороги, гидростанции и другие энергетические объекты, Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и многие другие, которые работают крайне неэффективно, в значительной мере опираясь на привлечение огромных иностранных средств, которые беспредельно увеличивают их внешнеэкономический долг и вынуждают государство расплачиваться за их неэффективную работу, как это происходит в период кризиса, и будет происходить еще не раз.
