История кредитных бюро началась в 1841 году, когда нью-йоркский шелкоторговец Льюис Тэппен создал специальное агентство для сбора и анализа информации о кредитоспособности обращавшихся к нему за ссудами предпринимателей. Когда накопленные кредитные отчеты превысили несколько томов, Тэппен стал продавать информацию на сторону. Так появилась первая коммерческая база данных, за пользование которой клиенты платили от 100 до 200 долларов в год.
Эта база данных стала предтечей одной из ведущих мировых консалтинговых компаний — информационной корпорации «Дан энд Брэдстрит» (D amp;B) http://www.dnb.ru. На сегодняшний день в базах данных компании имеется информация более чем о 30 млн. компаний мира.
Главный информационный продукт D amp;B — это бизнес-справка об искомой фирме. Бизнес-справка содержит следующие данные (всего более 50 показателей):
— год регистрации и начало деятельности фирмы, учредители;
— выдержки из консолидированного балансового отчета (активы: земля и сооружения, оборудование, оборотные средства, торговая дебиторская задолженность, объем и стоимость продаж, валовый доход, накладные расходы, чистый доход от основной деятельности и др.; пассивы: эмитированный капитал, резервные фонды, капитализированная прибыль, торговый кредит к выплате через год, торговая кредиторская задолженность, накопленные платежи, ссуды и овердрафты банков, налоги, социальное страхование, торговый кредит к оплате, прибыль (до и после уплаты налогов), чистая прибыль, экспорт и др.);
— зарплата директоров;
— число работающих;
— руководство (имя, фамилия, должность, год рождения, информация о прошлом месте работы, участие в руководстве другими компаниями);
— аудиторы;
— родительские (дочерние) предприятия;
— детальный обзор платежей;
— банки, в которых фирма имеет счет;
— сравнительные характеристики по группе ассоциированных компаний, необходимые для определения финансового развития фирмы;
— основной вид деятельности;
— кто клиенты и их количество;
— территория деятельности;
— помещения (где расположены и их площадь);
— обобщающий показатель (рейтинг D amp;B), позволяющий оценить финансовую мощность фирмы и уровень кредитного риска.
Цены бизнес-справки D amp;B (в долл. США)
Цена контракта 1000 3000 5000 7000
Количество справок 6 20 35 50
Цена за одну справку 167 150 143 140
Объединенный Союз Кредитреформ www.creditreform.haupt.ru) был основан в 1879 году. Сегодня он имеет 180 филиалов в различных странах, где обслуживаются более 160000 постоянных членов.
Общее число сотрудников, занятых в системе Объединенного Союза, составляет 3300 человек. ОС Кредитреформ является ведущей информационной организацией в Германии. А в кооперации со своими европейскими партнерами в рамках системы BIGNet занимает 42% европейского рынка экономической информации.
Сфера деятельности: предоставление бизнес-справок по фирмам, проведение маркетинговых исследований и международное инкассо. Для отражения в исходном документе более полной картины о состоянии изучаемой фирмы сотрудники Союза в обязательном порядке проводят личную встречу с ее руководителем.
Децентрализованная организация с 180 филиалами позволяет обеспечить своевременное и качественное исполнение заказа практически в любом регионе.
Офис ОС Кредитреформ в Москве работает с 1993 года.
Пример стандартной справки ОС Кредитреформ по иностранной компании:
Ваш заказ: Busch Rohstoffe GmbH
Haupt str. 88
4100 Duisburg 1
Тел.: (3201) 34 56 65
Факс: (3201) 34 56 66
Правовая форма: GmbH (OOO немецкого права)
Дата основания: 2.1.1938, как индивидуальная фирма.
7.8.1962, как GmbH.
Торговый регистр: 20.10.1962, Дуйсбург
Владелец: Курт Буш. Дуйсбург (DM 1.000.000,-)
Уставный капитал: DM 1.000.000,-
Управляющий: Курт Буш, торговец, род. 18.01.1933, женат на Элеоноре, урожденная Вагнер, род. 23.11.1936, 2 детей, имущество разделено, Акациеналлее 14, 1414, Дуйсбург.
Общее: Производство синтетической смолы и синтетической ленты.
Постоянно развивающееся предприятие, хорошее положение с заказами.
Численность работающих: Ок. 30 служащих.
Годовой оборот: 1998-ок. DM 45,0 млн.
1999 — ок. DM 48,0 млн.
Ожидаемый оборот в 2000 г. ок. DM 51,0 млн.
Недвижимость: Собственность фирмы:
Производственное здание, Петерштрассе 41,1414, Дуйсбург.
Площадь здания ок. 6800 кв. м., продажная цена DM 10,0 млн.
Актив: Производственное и конторское оборудование DM 7,5 млн.
Уставный капитал DM 1,0 млн.
Пассив: Обязательства поставщика ok.DM 3,8 млн.
Банки: Коммерцбанк АГ, Дуйсбург.
Оплата: В течение оговоренного срока.
Кредитные вопросы: Контакт с данной фирмой целесообразен. Максимально возможный кредит DM 400.000
Пример стандартной справки ОС Кредитреформ по фирме зарегистрированной в оффшорной зоне:
Ваш заказ:
Правовая форма:
Основано:
Регистрация:
Учредитель:
Уставный капитал:
Директор:
Общее:
Персонал:
Годовой оборот: Недвижимость:
Актив/ Пассив:
Банки:
Способ платежа:
Кредитная оценка:
Lancin LTD
3, Them. Der Str. Juia House offshore limited liability со.
(оффшорное Общество с ограниченной ответственностью кипрского права)
20.10.1987 как Volno Mining Ltd
28.08.1992 сегодняшнее название
№ 3059
фирма Abacusa (Cyprus) Ltd., расположена по указанному выше адресу CL 990
Abacus (Nominees) Ltd CL 10
Номинальный CL 10 000
Оплаченный CL 1.000
Charabos Zavallis, 9a, Falrou Str., Niccosia
Холдинг
Речь идет о так называемом «оффшорном обществе», которое зарегистрировано на Кипре в 1987 году и на месте регистрации не ведет деятельность.
По указанному выше адресу находится офис фирмы Prithouse. Директор является работником этой фирмы.
Учредителем является фирма, которой доверено управлять имуществом запрашиваемой фирмы и производить расчеты с неизвестной третьей стороной.
Госпожа Katerina Trago следит за балансом фирмы на Кипре. В соответствии с законом никакой другой информации получить нельзя.
нет наемного персонала
нет сведений
нет сведений
уставный капитал CL 10.000
оплаченный уставный капитал CL 1.000
вне фирмы нельзя определить ее финансовое положение Credit Suisse, Genf/CH, Bel Air Place.
на месте претензии неизвестны.
Коммерческие контакты не исключаются. Определение максимального кредита невозможно, так как нет финансовых показателей.
Глава 6. ИНФОРМАЦИОННО-ПОИСКОВАЯ РАБОТА: НАРУЖНОЕ НАБЛЮДЕНИЕ
1. Введение
1.1. Краткая историческая справка
Наблюдение — самый древний способ познания мира. С незапамятных времен с его помощью человек изучал окружающую его местность, расположенные на ней объекты и предметы, отмечал происходившие там изменения и на основе своих наблюдений предпринимал какие-то действия.
Наружное (филерское) наблюдение в России стало использоваться с 70-х годов XIX века в связи с ростом народнического движения и уже к 90-м годам стало одним из самых эффективных приемов политической полиции. Официально сотрудников «наружки» в то время именовали филерами (от французского «filer» — выслеживать), ну а революционеры презрительно именовали их «шпиками».
Пионером данного вида оперативно-розыскных мероприятий было Московское охранное отделение. Его филеры, преследуя подозреваемых в государственной крамоле, действовали не только в обеих российских столицах, но и в провинции. В 1894 году для борьбы с «политическими», опять же при Московском охранном отделении, формируется специальный «летучий отряд» филеров. Его возглавил лучший сотрудник московской «наружки» Е. П. Медников, ставший позднее одним из самых знаменитых сыщиков Российской империи.
К 1903 году «летучий отряд» насчитывал более 20 агентов наружного наблюдения. На его содержание — зарплату сотрудникам, командированным в различные города и губернии, проездные, квартирные, суточные расходовалось почти 38 тысяч рублей в год. Сумма в те годы весьма существенная. Филерская служба требовала большой расторопности, сообразительности, выдержки, находчивости и самоотверженности. Поэтому туда принимался далеко не каждый, кто хотел бы стать сыщиком. Проверенная многолетней практикой инструкция рекомендовала набирать в штат агентов наружного наблюдения в основном отставных унтер-офицеров и отслуживших свой срок солдат не старше 30 лет, особо преданных самодержавию, как правило, православных, лиц не польской или еврейской национальности.
«Филер, — говорилось в инструкции, — должен быть политически, нравственно благонадежным, развитым, сообразительным, крепкого здоровья, с хорошим зрением и слухом, с внешностью, которая не давала бы ему возможности выделяться из толпы, устраняла бы его запоминание наблюдаемым».
