2. Money Laundering Control Act (1986) – дополнил перечень уголовных преступлений деянием, которое можно обозначить как действие, направленное на ОД. При этом данный нормативный акт классифицировал три новых вида уголовных преступлений, связанных с ОД, а именно:
• умышленное оказание банковскими служащими помощи при отмывании преступных доходов;
• умышленное вовлечение третьих лиц в легализацию крупных сумм (свыше 100 тыс. дол. США), полученных при осуществлении незаконной деятельности;
• умышленное дробление переводов, позволяющее избежать соответствующих требований BSA.
Наказанием за указанные уголовные преступления является штраф, сумма которого может доходить до 500 тыс. дол. США, или двойной размер суммы отмытых денег с конфискацией имущества, а также лишение свободы сроком до 20 лет.
3. Comprehensive Money Laundering Act (1986) – Закон установил обязанность банков вести учет всех документов о безналичных расчетах в сфере торговли и обслуживания, почтовых и телеграфных денежных переводов, а также банковских, кассовых и туристических дорожных чеков на сумму свыше 3 тыс. дол. США.
4. Anti-Drug Abuse Act (1988) – Закон усилил гражданскую и уголовную ответственность, включая конфискацию собственности, использовавшейся при незаконных операциях, связанных с нарушением порядка осуществления денежных переводов, дроблением денежных переводов, вовлечением в осуществление таких операций третьих лиц.
Данный закон предоставил Министерству финансов США право получать у кредитно-финансовых институтов дополнительную информацию о клиентах и проводимых ими операциях, а также наделил Министерство финансов США правом заключать двусторонние международные соглашения, позволяющие отслеживать подозрительные финансовые операции за рубежом.
5. Crime Central Act. Par. 2532 (1990) – этот нормативный документ предоставил право Office of the Controller of the Currency (OCC) привлекать к проведению финансовых проверок и расследований иностранные банки, а также оказывать помощь иностранным банкам при расследовании незаконной деятельности, связанной с легализацией (отмыванием) доходов, полученных незаконным путем.
6. Federal Deposit Insuranse Corporation Improvement Act, FDICIA (1991) – наделил OCC правом предоставлять имеющуюся у него информацию, полученную им в результате осуществления расследований операций, связанных с легализацией незаконных доходов, руководству иностранных кредитно-финансовых институтов при условии, что предоставление такой информации не нанесет вреда экономической безопасности США.
7. Housing and Community Development Act (1992) – усилил ответственность кредитно-финансовых институтов за проведение операций, направленных на легализацию (отмывание) доходов, полученных незаконным путем, а также в нарушение требований BSA принимающих от местных и зарубежных клиентов во вклады денежные средства, в отношении которых есть основания полагать, что они получены от осуществления незаконной деятельности.
За нарушения требований данного нормативного акта может быть приостановлена деятельность головного кредитно-финансового института, его филиалов и отделений вплоть до их временного ареста или закрытия.
8. Presidential Decision Directive (PDD) № 42 (1995) – нормативный акт назвал деятельность, направленную на легализацию (отмывание) незаконных доходов, опасной для национальной безопасности США, а также других стран и регионов. В целях минимизации опасности выстраивания разного рода схем, направленных на ОД, данный документ предлагает в качестве превентивных мер проводить с правительствами ряда государств – членов ООН переговоры о закрытии расположенных на их территории финансовых учреждений, используемых для легализации (отмывания) незаконных денежных средств. В виде санкции за несогласие закрыть подобные финансовые учреждения предлагается лишать эти финансовые учреждения доступа к финансовой системе США.
Кроме того, данный нормативный акт в целях противодействия осуществлению деятельности, направленной на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, предлагает следующие меры:
• отказ в предоставлении въездных виз установленным и подозреваемым членам преступных группировок и их родственникам;
• подготовку законопроекта «Об организованной преступности», призванного способствовать расширению возможностей правительства США по сбору доказательств и уголовному преследованию лиц, вовлеченных в международную организованную преступность;
• применение санкций в отношении правительств иностранных государств, которые сотрудничают с международной преступностью или не создают необходимые препятствия для ее деятельности.
В структуре Минюста США существует Постоянная рабочая группа по отслеживанию подозрительных финансовых операций с наличностью. Данной Рабочей группой разработана форма единого для кредитно-финансовых учреждений США бланка-заявления о подозрительных операциях и создана система представления таких сведений и их проверки.
Управления полиции штатов также задействованы в деятельности, направленной на противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов.
В банковской сфере США деятельностью, направленной на противодействие легализации преступных доходов, занимаются федеральные органы контроля за банками, а именно:
• Аппарат ревизора по денежному обращению;
• Федеральная корпорация по страхованию вкладов;
• Правление Федеральной резервной системы;
• Управление по контролю за соблюдением законности;
• Национальная администрация кредитного союза.
Эти организации в целях реализации указанной задачи разработали специальные процедуры экспертизы для выявления как отдельных нарушений, так и признаков осуществления на постоянной основе преступной деятельности в сфере финансов.
В системе противодействия легализации преступных доходов, существующей в США на сегодняшний день, создана многопрофильная, сотрудничающая со многими правоохранительными организациями США организация, имеющая название Управление по борьбе с финансовыми преступлениями – FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network).
Основной функцией, для осуществления которой была создана FinCEN, является оказание правоохранительным органам США помощи в их деятельности, направленной на ПОД/ФТ как на территории США, так и на международном уровне. FinCEN занимается деятельностью по сбору, обработке, классификации финансовой информации для последующей ее передачи компетентным органам США. Самостоятельно FinCEN не осуществляет расследований преступлений, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, а лишь оказывает информационную поддержку специальным службам и правоохранительным органам при расследовании ими финансовых преступлений.
FinCEN не остается в стороне при расследовании дел, связанных с деятельностью преступных сообществ, представляющих угрозу национальной безопасности США. С этой целью FinCEN взаимодействует с рядом федеральных ведомств США: Центральным разведывательным управлением, Федеральным бюро расследований, Разведывательным управлением Министерства обороны.
При этом FinCEN получил доступ к базам данных ЦРУ, военной разведки и Агентства национальной безопасности[22] (АНБ). Наличие доступа к информации АНБ имеет для деятельности FinCEN особое значение, потому что одной из функций АНБ является перехват информации, передающейся по электронным каналам связи как на территории США, так и за ее пределами.
Таким образом, FinCEN имеет возможность оперировать огромным объемом информации.
В основе аналитической деятельности FinCEN лежат следующие источники информации:
• база данных финансовой информации;
• база коммерческих данных (содержит сведения о корпоративной и частной собственности);
• информация специализированных служб, а также таможенной службы и службы внутренних доходов США;
• картотека судебных дел правоохранительных органов и информации, поступающей от федеральных разведывательных служб США, включая базы данных:
а) по источникам,
б) расследованиям случаев ОД,
в) передаче дел на рассмотрение органов уголовной юрисдикции.
В базе данных финансовой информации находится финансовая отчетность, которую банки и финансовые учреждения США предоставляют в государственные контрольные органы. В основной массе это следующие документы:
• декларации о проведенных операциях с наличными суммами, превышающими 5 тыс. дол. США;
• декларации о финансовых сделках в казино на сумму свыше 3 тыс. дол. США;
• декларации о банковских и других финансовых счетах, открытых за границей[23];
• декларации о денежных поступлениях[24].
