К ключевым институтам в сфере ПОД/ФТ «глобального» уровня можно отнести прежде всего Группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ[51]) – The Financial Action Task Force (FATF), являющуюся межправительственной организацией, вырабатывающей мировые стандарты в сфере противодействия отмыванию преступных доходов, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения (ОМУ). ФАТФ как самостоятельно, так и во взаимодействии с международными институтами, осуществляющая оценку соответствия национальных систем ПОД/ФТ государств этим стандартам, была создана в 1989 г. по решению стран «Большой семерки» и является основным международным институтом, занимающимся разработкой и имплементацией международных стандартов в сфере противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и распространения (ПОД/ФТ).
По образцу ФАТФ создано несколько региональных групп по типу ФАТФ (РГТФ), осуществляющих тесное взаимодействие с ФАТФ, между собой и с ключевыми международными институтами в сфере ПОД/ФТ[52].
Для постсоветского пространства и конкретно ЕврАзЭС ключевым институциональным образованием, на наш взгляд, является Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ)[53].
В феврале 2012 г. мандат ФАТФ был расширен на предмет проблематики финансирования оружия массового уничтожения, – что представляет собой существенное изменение «внешней среды» для всех государств мира, поскольку предполагает имплементацию обновленных стандартов в национальное законодательство[54]. Другой международной структурой «глобального масштаба», которая будет оказывать влияние на государства ЕАГ, является Еруппа «Эгмонт», объединяющая подразделения финансовой разведки большинства стран мира[55]. Цель Еруппы «Эгмонт» – обеспечить площадку для эффективного взаимодействия ПФР во всем мире в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также для содействия в реализации внутренних программ по ПОД/ФТ. Такая поддержка включает:
• расширение и систематизацию международного сотрудничества в области обмена информацией;
• повышение эффективности ПФР путем обучения и содействия в обмене кадрами для повышения квалификации сотрудников ПФР;
• развитие более защищенного и интенсивного процесса обмена между ПФР путем использования технологий, таких как Защищенная сеть «Эгмонт» (ESW);
• улучшение координации и взаимной поддержки между оперативными подразделениями ПФР-членов;
• содействие операционной независимости ПФР;
• содействие созданию ПФР в странах, не имеющих действующих программ ПОД/ФТ или имеющих такие программы на ранних стадиях развития[56].
Таким образом, рассмотрение институциональной основы ПОД/ ФТ на пространстве ЕврАзЭС целесообразно проводить посредством постранового анализа для выявления закономерностей на уровне субрегиональных групп и их взаимосвязей с глобальным уровнем. Для целей данного анализа нами рассматриваются страны – члены ЕврАзЭС: Беларусь, Казахстан, Кыргызстан, Россия, Таджикистан.
Как известно, ключевым государством – инициатором интеграционных процессов на постсоветском пространстве является Российская Федерация.
Российская Федерация[57]
В Российской Федерации проблематика ПОД/ФТ регулируется федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – базовый Закон[58]). Для реализации данного Закона в Российской Федерации создана и
функционирует институциональная структуры – именуемая в базовом Законе как «уполномоченный орган» – Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).
При наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция, сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или с финансированием терроризма, уполномоченный орган направляет соответствующие информацию и материалы в правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией (статья 8 базового Закона).
Уполномоченный орган по результатам предварительной проверки в соответствии с базовым законом наделен правом издания постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом на срок до 30 суток.
По решению суда на основании заявления уполномоченного органа операции по банковским счетам (вкладам), а также другие операции с денежными средствами или иным имуществом организаций или лиц, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с базовым законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физических или юридических лиц, действующих от имени или по указанию таких организации или лица, приостанавливаются до отмены такого решения в соответствии с законодательством Российской Федерации (ст. 8 базового Закона).
Росфинмониторинг не наделен правом ведения оперативно-розыскной деятельности, что ограничивает его возможности сравнительно с подразделениями финансовой разведки правоохранительного типа. В качестве основных направлений деятельности Росфинмониторинга можно обозначить сбор и анализ информации (данных о сделках и транзакциях – на и подозрительных, и на основе «порогового» подхода), инициативные финансовые расследования и предоставление информации по запросам правоохранительных органов. При этом необходимо отметить, что не вся информация о совершаемых операциях и сделках попадает в базу данных Росфинмониторинга, что существенно снижает его возможности.
В настоящее время обязательному контролю подлежат операции, вызывающие подозрение, а также транзакции/сделки на основе порогового подхода. Признаки подозрительных транзакций содержатся в приказе Росфинмониторинга от 8 мая 2009 г. № 103 «Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок», содержащем критерии необычных сделок.
В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 12 июня 2012 г. № 808 в Федеральной службе по финансовому мониторингу разрешено иметь одного первого заместителя и четырёх заместителей директора, в том числе одного статс-секретаря – заместителя директора, до 12 управлений по основным направлениям деятельности службы. Установлена предельная штатная численность центрального аппарата Федеральной службы по финансовому мониторингу в количестве 335 единиц (без персонала по охране и обслуживанию зданий), предельная штатная численность территориальных органов Федеральной службы по финансовому мониторингу в количестве 301 единицы (без персонала по охране и обслуживанию зданий).
Структурно Росфинмониторинг располагает подразделениями по направлениям деятельности в центральном аппарате, а также межрегиональными управлениями по федеральным округам, в состав которых входят структурные подразделения по направлениям деятельности, корреспондирующимися со структурой центрального аппарата.
Для координации деятельности органов, учреждении и организаций, осуществляющих контроль, надзор и регулирование сферы ПОД/ФТ, создана Межведомственная комиссия[59] по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма[60], возглавляемая директором Росфинмониторинга (председатель Комиссии). В состав данной Комиссии входят представители МВД России, Пробирной палаты России, Министерства финансов Российской Федерации, Федеральной службы судебных приставов, Федеральной налоговой службы, Федеральной таможенной службы, Банка России, Федеральной службы по финансовым рынкам[61], Государственной Думы, Роскомнадзора, ФСКН России, МИД России, Правительства Российской Федерации, Минюста России, ФСБ России, ФСИН России, Россвязи, Аппарата Совета Безопасности Российской Федерации, Минкомсвязи России, СВР России.
Законодательством Российской Федерации определены отраслевые надзорные органы (помимо Росфинмониторинга) для надзора за соблюдением требований законодательства о ПОД/ФТ. К ключевым поднадзорным отраслям относятся:
– кредитные организации (надзорный орган – Банк России);
– профессиональные участники рынка ценных бумаг, организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами, страховые организации, кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации (надзорный орган до 1 сентября 2013 г – Федеральная служба нефинансовым рынкам, после указанной даты – полномочия переданы Банку России);
