в тюрьму.
Но, по крайней мере, это можно хотя бы назвать регулированием, и 90 % аферистов это сейчас останавливает от выпуска облигаций ПАО «Рога и копыта». В криптоиндустрии же, на волне хайпа и всеобщего воодушевления (которое транслируется с самого верха), подобные темы чуть ли не поощряются и, очевидно, процветают. А когда динамика поменяется и рынок развернётся – хотя бы на полгодика, – государственным органам придётся что-то делать с потоком заявлений от обычных граждан, о том что их опять надули, обули и раздели. Граждане всегда оказываются с краю, особенно те, кто ни черта не понимает. То есть почти все. Между тем, финансовые рынки, а вслед за ними и рынки криптовалютные скоро займут значительную часть жизни экономически активных жителей нашей страны. Поэтому умоляем вас: берегите свой капитал, товарищи. Не гонитесь за лишними зайцами.
4.6. Так как же выбрать ICO правильно?
Окей, несмотря на то что мы написали выше, вы всё же решили инвестировать в какой-то дурацкий проект и заработать немножко этих сладких криптовалютных средств. Какой логикой руководствоваться в таком случае?
Главная идея состоит в том, что в результате инвестирования нужно прежде всего (сюрприз!) заработать денег. Лучший способ это сделать – купить что-то недорогое сейчас, чтобы это что-то значительно подорожало в будущем. Если уж вкладываться в ICO, то так, чтобы подорожало как минимум в пять раз. А лучше в пятнадцать! Для этого нужно выбирать проекты на очень ранней стадии, с адекватными амбициями и отсутствием scam-маячков.
Вот несколько формальных признаков, по которым можно сразу же отсеять ¾ проектов и не тратить на них время:
1. Проекты, которые уже подняли больше 1 миллиона долларов. Это означает, что у них уже есть деньги и можно найти более лучший вариант инвестиций с более высоким ROI. То есть речь просто о потенциальной недополученной выгоде.
2. Проекты, которые хотят собрать больше $5 миллионов. Большинству блокчейн-технологий просто не требуется такая большая сумма, а подход «хотим собрать как можно больше» гораздо хуже, чем цивильное «хотим собрать столько, сколько нужно на три года разработки, а потом начнём продавать токены, которые к тому времени сильно вырастут». Вот это была бы хорошая база для дальнейшей мотивации и инвесторов, и команды.
3. Проекты, которые предлагают более 20 % скидки кому бы то ни было. Это означает, что цена токена может упасть ниже размещёния: очень нездоровая перспектива, даже если сам проект кажется неплохим.
4. Проекты, которые уже потратили более $50 тысяч на своё продвижение. Если вы уже слили столько деньжищ и не собрали хотя бы миллион баксов, вы либо полные профаны в маркетинге, либо с вашим проектом что-то не то. Но даже если с ним всё ок, в любом случае выгоднее инвестировать в проекты, о которых не знает широкая публика (а с такими затратами на продвижение это маловероятно).
Любой из этих пунктов – основание для отказа, если вы хотите инвестировать с высоким мультипликатором. Не стоит себя обманывать: огромное ICO на 500 миллионов долларов вряд ли вырастет в десять раз после выхода на биржу. Хотя, конечно, бывают и исключения, поэтому это не «золотые правила», а просто подход, который позволит начинающему инвестору снизить количество бесполезных встреч и спасёт бездарно просранное время на чтение сплагиаченных вайтпейперов и общение с создателями дурацких ICO.
Есть у людей два параметра: скорость интеллекта и удача. Финансовые рынки, а уж блокчейн-рынки и подавно – замечательный котёл для перекачки денег от вторых к первым. Даже обладая везением, купить биткоин в 2016-м, вложиться в хорошие ICO, пока таковых было полно, и красиво из них выйти, все свои прибыли «удачники» просрали. Где? В последующих ICO.
Почему? Потому что бинарное мышление не даёт оценить, сколько в проекте от перспективной технологии, а сколько – от сомнительной авантюры. Большинство мыслит линейно, и либо «всё говно и всё есть сомнительные авантюры» – тогда они не купят биткоин по 500–1000–3000 баксов. А те, у кого кругом «невероятное развитие технологий, скорее инвестируем в новые проекты», потеряют всё на бесконечном ожидании роста какого-нибудь треша.
Именно поэтому паблик-сейлы уже не работают: у частных инвесторов, которые в 2017 году залетали во все ICO подряд, либо не осталось денег, чтобы в них инвестировать, либо они полностью поменяли стратегию, покупая 1 проект из 100, а остальные деньги держат в других инструментах. Новых дурачков, готовых покупать «пресейлы со скидкой 80 %», потихоньку начинает защищать государство (не российское), в результате чего стало слишком рисково проводить ICO «для всех». Но это уже и не нужно: деньги плавно перетекли от везучих из маленьких к умным из больших.
4.7. Косые взгляды регуляторов
Большинству организаторов и участников ICO по барабану на любые ограничения любых стран, кроме:
1) той страны, в которой они непосредственно имеют счастье жить;
2) Соединённых Штатов Америки, потому что оплот мировой демократии имеет силы и средства защищать своих богатеньких буратин и другие свои интересы по всему миру. А инвесторы из США при этом являются лакомым куском для любого криптопроекта.
Про регулирование в целом мы писали выше, а что касается сочетания USA + SEC + ICO, то тут как раз и кроются основные риски для незадачливых организаторов криптовалютных безобразий. Потому что больше, по сути дела, по шапке им надавать некому.
В декабре 2017-го новоявленный кибер-отдел SEC [43] поймал свою первую криптовалютную ласточку – и даже выпустил красивый пресс-релиз, мол, поздравляем! [44] Они в общем-то и раньше крипту не жаловали – формально амеры не могут удалённо майнить, не могут участвовать в ICO – потому что организаторы не в состоянии обеспечить присутствие только аккредитованных инвесторов (то есть богачей) в своих пирамидках. Ну, кто-то прикидывается филиппинцем и всё равно майнит. Многие биржи тоже как бы закрыты для американских граждан – тупо фильтруют по IP. Короче говоря, зажимают, гады, свободолюбивый норот.
Но вот SEC вдруг реально взялась за дело и выловила канадского махинатора-рецидивиста с говорящей фамилией Лакруа, это по-французски «Голубков». Чел организовал какой-то PlexCoin и пообещал инвесторам увеличить их вложения в 13 раз за месяц. Странно, что не в сто. Но 15 миллионов долларов он выцыганить успел. Вообще в 2017 году через механизм ICO добрые (и не очень) люди собрали невероятные 3,5 миллиарда долларов. По сравнению с 300 миллионами за все предыдущие годы, вместе взятые. Почему невероятные? Потому что айсиошные токены – ничто, обеспечены ничем, порою даже обещаниями и то не обеспечены! Они
