После окончания Гражданской войны федеральные власти в несколько раз увеличили ставки налогов на алкогольную продукцию. Это делалось, прежде всего, для того, чтобы сбалансировать государственный бюджет. И вот, в некоторых крупных городах Соединенных Штатов (Сент Луис, Милуоки и Чикаго) производители виски начали подкупать чиновников: те охотно закрывали глаза на реальные размеры производства, что позволяло винокурам на протяжении долгого времени минимизировать налогооблагаемую базу. По слухам, эта схема была задействована для того, чтобы финансировать местные отделения Республиканской партии, однако подтверждений этому найти не удалось.
Однако информация о мошенничестве дошла до Вашингтона, и министерство финансов начало секретное расследование. В 1875 году совершенно неожиданно для местных чиновников и производителей виски группа ревизоров прибыла в СентЛуис, Милуоки и Чикаго, арестовала бизнесменов и опечатала винокурни. Перед судом предстали 238 человек, 110 из них были осуждены. Федеральный бюджет получил три миллиона долларов.
Пирамида Понци
В 1920-е годы бостонский бизнесмен Чарльз Понци создал жульническую схему, позже получившую название «схема Понци». С некоторыми вариациями эта схема была многократно повторена во многих странах мира. Понци предлагал покупателям своих купонов выплаты в размере 500 % от вклада в течение 45 дней. Старые вкладчики получали деньги за счет взносов новых. Жертвами Понци стали более 10 тысяч человек. В некоторые дни Понци получал до $250 тысяч, наличные доллары некуда было девать — он сбрасывал их даже в корзину для мусора. Всего он собрал 9,5 миллионов долларов США. После краха построенной им финансовой пирамиды и отбытия тюремного заключения он был выслан в Италию, где смог снова использовать «схему Понци». Под конец жизни он перебрался в Бразилию, где умер в нищете.
Запах нефти
В 1921 году разразился первый в истории США «нефтяной» политический скандал «Типот Дом». Надзор за нефтяными резервами, предназначенными для снабжения военно-морского флота, был доверен главе министерства внутренних дел Альберту Фоллу. Фолл, в частности, обязан был курировать состояние дел в стратегическом нефтехранилище «Типот Дом». От Фолла зависел и выбор поставщиков ВМФ. Нефтяные компании, которые были заинтересованы в государственных заказах, постарались расположить чиновника к себе, и Фолл не устоял перед подкупом.
Коррумпированного чиновника и нефтяных баронов погубила жадность. Фолл попытался получить контроль над нефтяными запасами армии, военные воспротивились и потребовали проверить, насколько успешно он выполняет свои обязанности. Проверка показала, что Фолл не только получал взятки, но и закупал нефтепродукты худшего качества по более высоким ценам. Фолл был заключен в тюрьму, а вот нефтяных баронов, которые давали ему взятки, оправдали.
Гений биржи
Ричард Уитни, бывший президент крупнейшей в мире Нью-Йоркской фондовой биржи, один из известнейших финансовых специалистов в США, был пойман на жульничестве. Через подставных лиц он скупал акции некоторых компаний и, используя имевшиеся в его распоряжении инструменты влияния на фондовый рынок, искусственно повышал или понижал их курс.
Однако все его мастерство не позволило избежать убытков. Уитни не растерялся: он начал просто воровать деньги.
В частности, он похитил деньги из общественного фонда, который оказывал помощь вдовам и сиротам. К моменту своего ареста в 1938 году Уитни успел похитить примерно 800 тысяч долларов.
Дутый залог
Бизнесмен Энтони (Тино) Де Анджелис был прозван «американским королем масла для салатов». Он владел крупнейшей фирмой, поставлявшей растительное масло в США. После двух десятилетий успеха Де Анджелис (после того как его дела пошатнулись) получил от банков и инвестиционных компаний кредиты на $175 миллионов. В качестве залога для получения кредитов предлагались миллионы литров растительного масла, которого не существовало в природе. Де Анджелис использовал знание школьного курса физики: на своем складе он демонстрировал огромные цистерны, наполненные маслом.
На самом деле в цистернах была вода, а масло лишь тонкой пленкой покрывало ее. После того как в 1968 году жульничество вскрылось, обанкротились две финансовые компании, вложившие средства в акции Де Анджелиса. В то же время другой американский бизнесмен Билли Эстес также получал банковские кредиты под залог несуществующих сельскохозяйственных орудий, инструментов и машин. Он действовал проще: просто подделывал соответствующие бумаги.
Мертвые души
Действовавший в 1960–1970-е годы инвестиционный фонд «Equity Funding» совмещал черты инвестиционной и страховой компаний. Акционеры получали дивиденды в виде страховых премий, a «Equity Funding» продавал страховые полисы перестраховочным компаниям. Это был прибыльный механизм, но менеджеры «Equity Funding» пошли еще дальше.
Они заполняли фиктивные страховые полисы и также продавали их перестраховщикам. Полученные средства шли в карман инициативным менеджерам. После того как афера вскрылась, клиенты «Equity Funding» потеряли 300 миллионов долларов США. А несколько десятков сотрудников фонда отправились в тюрьму.
Крупнейшая финансовая афера
Крупнейшая финансовая афера за всю историю существования мировой банковской системы произошла в современной России.
В начале 90-х банковские расчеты страны были поставлены на грань полного паралича (Из отчета Председателя ЦБ РФ Геращенко В. В. на VII съезде народных депутатов Российской Федерации, декабрь, 1992 года.)
Динамика роста курса доллара в России в 1992 году:
01.07.92 1$ = 125 руб.
01.08.92 1$ = 161 руб. (рост за месяц почти на 29 %)
01.09.92 1$ = 205 руб. (+ 27 %)
01.10.92 1$ = 254 руб. (+ 24 %)
01.11.92 1$ = 398 руб. (+ 57 %)
01.12.92 1$ = 447 руб. (+ 12 %)
Российский рубль стремительно падает.
Почему это произошло?
Как позже было обнаружено следственными органами МВД, это было связано с мошенничеством преступных организаций по подделке авизо Центрального банка, которые имели слабую защиту.
«В мошенничестве участвовали более 890 банков и 1547 предприятий, расположенных в 68 регионах России» (журнал «Огонек», февраль, 2000 года.)
За 1991–1992 годы из Центрального банка было украдено 400 миллиардов рублей, что составляло примерно 3,1 миллиарда долларов США (по материалам МВД и ФСБ России).
И вдруг 2 декабря 1992 года рубль остановился в своем падении.
02.12 921$ = 417 руб. (— 7 % за день!)
31.12 921$ = 415 руб.
В чем же причина?
Ответ: проведено оснащение расчетно-кассовых центров шифровальными устройствами, что позволило свести к минимуму риск мошенничества при совершении телеграфного авизования платежей.
Конец декабря 1992 года. Рубль остается стабильным.
Вернемся на несколько месяцев назад. Центральный Банк РФ подписал договор с компанией «АНКОРТ» на разработку и оснащение 1800 расчетно-кассовых центров Центрального Банка Российской Федерации системой криптографической защиты авизо. В соответствии с этим договором компания «АНКОРТ» за полтора месяца произвела и поставила более 3000 шифраторов, разработала специализированное программное обеспечение, а также обучила более 5000 сотрудников работе с криптографическими устройствами ЦБ России. Главное: компания «АНКОРТ» разработала специализированный датчик ключей для устройств, производящих криптографическую защиту авизо.
Более того, в начальный период эксплуатации системы защиты авизо для соблюдения суперсекретности работ компания «АНКОРТ» производила ключи для этих средств в своем офисе под контролем и охраной сотрудников ЦБ России. Руководство Центрального Банка никому в России не доверяло изготовление ключей для своих шифраторов, кроме компании «АНКОРТ», и на это были веские основания.
Беспрецедентная в мировой практике кража денег из государственного банка была пресечена усилиями сотрудников Центрального Банка России и компании «АНКОРТ».
Аналогов такой работы в мировой практике не существует ни по сложности криптографических задач, ни по эффективности и скорости их выполнения, ни по той мере опасности, с которой эта работа была связана.
Дом в раю
31 марта 1963 года перед бразильским правосудием предстала тридцатилетняя Леонора да Силва, одна из самых известных гадалок Рио-де-Жанейро. Судили ее за торговлю домами… в раю. Бизнес этот, возможно, процветал бы еще долго, — мало ли в мире доверчивых людей. Но однажды…
За два с половиной месяца до этого, а точнее, 16 января 1963 года Леонора да Силва продала за три миллиона бразильских эскудо (это около 300 тысяч долларов) трехкомнатную квартиру в раю некой Марии Брага, шестидесятилетней супруге директора банка. Спрятав деньги в ящик, она поднялась к себе в спальню. Переоделась, налила в стакан виски, закурила и мысленно поздравила себя еще с одной удачной сделкой.
