17 января в японском городе Кобе произошло страшное землетрясение. В результате был разрушен один из наиболее индустриально развитых районов Японии. Катастрофа в Кобе вызвала падение индекса Никкей. Лисон оказался в положении летчика, который пытается вывести самолет из крутого пике. Ник продолжал покупать контракты, надеясь переломить рынок. И это ему почти удалось, но тут у «Берингс» кончились деньги.
В четверг 23 февраля 1995 года глава сингапурского отделения «Берингс» получил факс от своего главного трейдера Ника Лисона. В нем было всего два слова: «Сожалею, шеф». Связаться с Лисоном не удалось. За неделю до этого Питер Беринг распорядился провести предварительное следствие по сделкам Лисона в Сингапуре. Выяснилось, что трейдер проводил несанкционированные руководством операции, убытки от которых превысили собственный капитал банка (в итоге общая сумма потерь составила 830 млн фунтов стерлингов или 1,38 млрд долларов!).
Из-за разницы во времени в Лондоне узнали о критическом положении в Сингапурском отделении банка в начале восьмого утра пятницы. А буквально через час правление «Берингс» уже собралось на экстренное совещание. Питер Беринг, говорят, не мог вымолвить ни слова и горько плакал на глазах своих подчиненных. Немного успокоившись, он информировал о катастрофе заместителя управляющего Банка Англии Рупера Пеннат-Реа. Вечером неприятную новость узнал министр финансов Кеннет Кларк.
К концу дня убытки удвоились. В субботу, 25 февраля, «Берингс» выпустил официальное заявление для прессы. Питер Беринг еще надеялся на помощь Банка Англии, но ему было отказано в прямой финансовой поддержке, так как никто точно не знал, сколько именно потерял «Берингс». Порой речь шла об убытках до 4 млрд фунтов стерлингов (около 7 млрд фунтов по курсу 2007 года). Долговые обязательства могли возрасти в любой момент, и Банк Англии не хотел рисковать.
Беринг готов был вести переговоры о продаже банка на любых условиях. В шесть вечера субботы пришло предложение от султана Брунея. Но через четыре часа султан отказался от сделки.
В понедельник 26 февраля 1995 года Высший суд Британии признал банк «Берингс» банкротом. А еще через неделю, 5 марта, разорившийся «Берингс» за символическую сумму в один фунт стерлингов был продан голландской финансовой группе «Ай-Эн-Джи» (ING), которая продолжила торговлю фьючерсами на финансовом рынке Сингапура.
В итоге вкладчики потеряли более 2,5 млрд фунтов стерлингов. По сведениям лондонской газеты «Гардиан», у королевы Елизаветы II и принца Чарльза «сгорел» миллион фунтов стерлингов. Приблизительно 500 тысяч фунтов лишилась и управляемая престолонаследником благотворительная организация «Принц-траст».
Старейший британский банк «Берингс» исчез в черной дыре «потенциально неограниченных убытков, связанных со сделками», – писали английские газеты. Министр финансов Кеннет Кларк назвал причиной краха «мошенническую деятельность биржевиков».
Как же складывалась судьба главного виновника скандала? Отправив факс «Сожалею, шеф», Лисон вместе с женой Лайзой Симс вылетел в малайзийскую столицу Куала-Лумпур, где поселился в роскошном отеле, причем за номер они расплатились кредитной карточкой «Берингс». 25 февраля Лисон отметил свой день рождения. О банкротстве «Берингс» он узнал из газет.
Через неделю Лисоны отправились через Бруней, Бангкок и Дубаи в Германию, откуда собирались вылететь в Лондон. Однако 2 марта в аэропорту Франкфурта-на-Майне Лисон был арестован в транзитном зале федеральной пограничной службой. Трейдера доставили в камеру следственной тюрьмы и спустя некоторое время переправили в Сингапур.
Лисон обвинялся в мошенничестве и подделке документов. «Финансовому гению» грозило до 14 лет тюрьмы. Суд принял во внимание то обстоятельство, что Лисон нанес ущерб банку и его акционерам неумышленно, и в декабре 1995 года приговорил трейдера к шести с половиной годам лишения свободы. Его имущество было конфисковано в пользу кредиторов «Берингс».
Жена Лисона устроилась стюардессой, чтобы чаще навещать Ника в тюрьме. Когда он слишком откровенно описал их личную жизнь в опубликованной в 1997 году автобиографической книге «Жуликоватый трейдер» (другой перевод: «Трейдер – мошенник»), разозленная Лайза подала на развод. Книга стала бестселлером, на ее основе в 1998 году в Голливуде был снят одноименный фильм с участием Эвана Макгрегора. Авторский гонорар трейдер перечислил кредиторам банка «Беринг».
В тюрьме у Лисона был обнаружен рак, он перенес тяжелую операцию. В конце 1999 года Ник досрочно вышел на свободу по личному распоряжению президента Сингапура, который сам страдал онкологическим заболеванием.
Лисон обосновался в Ирландии. В апреле 2005 года он стал коммерческим директором футбольного клуба «Гэлвей Юнайтед», а в ноябре его генеральным директором.
Сергей Пантелеевич Мавроди построил финансовую пирамиду под названием АО «МММ», которая неизбежно должна была рухнуть. И рухнула. Конечно, ускорили крах правительство и пресса, арест самого архитектора пирамиды, но крах был неотвратим, поскольку выплаты вкладов и процентов производились за счет поступления средств от новых клиентов. В эту игру можно было играть долго, поскольку население в России – сто пятьдесят миллионов. Играть до тех пор, пока рынок вкладчиков не придет к насыщению…
Сергей Мавроди родился 11 августа 1955 года в Москве в обычной советской семье: отец – монтажник, мать – инженер. Он окончил факультет прикладной математики Московского института электронного машиностроения, работал инженером-математиком в НИИ. Потом занялся нелегальным изготовлением и продажей пиратских звуко– и видеозаписей. Мавроди так увлекся бизнесом, что уволился из НИИ. В 1983 году его арестовали за противозаконное распространение видеозаписей, отсидел всего 10 суток. Повезло.
Аббревиатура «МММ» появилась в 1989 году – Мавроди с двумя приятелями зарегистрировал кооператив с таким названием. Собственно говоря, приятелей он привлек исключительно для регистрации. Торговали компьютерами и оргтехникой. Вскоре Мавроди арестовали за нарушение закона при обналичивании денег. Правда, и на этот раз он отделался легким испугом.
Акционерное общество открытого типа «МММ» было зарегистрировано 20 октября 1992 года. Руководителем компании был Мавроди Сергей Пантелеевич. Идея поработать с акциями возникла у него с началом чековой приватизации. В декабре 1992 года Сергей и Вячеслав Мавроди учредили ЧИФ «МММ-инвест». Юридически этот фонд не был связан с остальными блоками пирамиды. На ваучеры приобретались акции АвтоВАЗа, Томского нефтехимического комбината, УАЗа и других крупных предприятий.
Тем временем у Сергея Мавроди окончательно оформились идеи «проведения альтернативной приватизации». 16 июня 1993 года в Департаменте финансов правительства Москвы он зарегистрировал выпуск 991 тыс. обыкновенных акций АООТ «МММ» номинальной стоимостью 1000 рублей. Действовавшее на тот момент законодательство запрещало одной компании владеть более 35 процентами акций проспекта эмиссий, поэтому Мавроди создал три организации: «Объединение МММ», «МММ-Фонды», «МММ-Курс». Именно между этими организациями был распределен весь проспект эмиссий, а они уже занимались продажей акций на вторичном рынке в городах России: Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Туле и других. Акционеров завлекали высокими дивидендами – до 1000 процентов годовых.
В конце 1993 года Мавроди заказал 2,79 млн бланков сертификатов, примерно на 27 млн акций. Причем в качестве эмитента было заявлено АООТ «Торгово-финансовая компания МММ», а не зарегистрированное АООТ «МММ». Фактически эти акции ценными бумагами не являлись.
Мавроди предлагал всем обогащаться. Из рекламы следовало, что АООТ «Торгово-финансовая компания «МММ» с 1 февраля 1994 года приступает не только к широкой свободной продаже своих акций, но и их свободной покупке. При этом «МММ» будет покупать акции дороже, чем они продавались накануне. Разница между продажей и покупкой, которая останется в кармане акционера, будет зависеть от времени, в течение которого акция находится в его руках. Иначе говоря, акция «МММ» станет чем-то похожа на доллар, ее стоимость будет неуклонно расти. Мавроди пообещал также, что к концу года цена акции увеличится примерно на 3000 (!) процентов. Вложив тысячу рублей в акцию «МММ» же через неделю можно получить прибыль в 400 рублей!
Сергей Мавроди
Сначала в Москве, а потом и в других городах России начали создаваться специальные пункты, где любой человек в любое время мог купить акции «МММ» и вновь продать их по объявленным ценам. При этом договоры о купле-продаже ценных бумаг с вкладчиками не составлялись, записи об отчуждении и смене владельцев в сертификаты не вносились, реестр акционеров не велся. Выпуск и распространение акций ТФК «МММ» существенно превысили разрешенное проспектами эмиссий количество акций АООТ «МММ». На одном сертификате могло быть вписано разное количество акций, вплоть до 10 тысяч.
Что не запрещено, то разрешено. Именно по такому принципу действовал Мавроди. «А если я законов никаких формально не нарушал, так это просто потому, что я “дырки” в них умело использую. Издеваюсь, в общем, над законом. Это же всем известно. Законы у нас дырявые, как швейцарский сыр. Вот этим я и пользуюсь…» – говорил Сергей Пантелеевич.
