составил больше 80%. При чем это еще с кризисом 2008 года, который на графике четко виден. Получается, что индекс ММВБ в 16 раз выше по доходности, чем банковский вклад. Просто вдумайтесь в эту цифру.
Индекс ММВБ вырос в 17 раз начиная с 2000 года. Конечно, это слишком высокий рост и долго он продолжаться не сможет. Помните, доходность в прошлом не гарантирует такую же доходность в будущем. Всему хорошему когда-нибудь приходит конец.
Источник: взято с сайта: https://ru.tradingview.com/symbols/MOEX-IMOEX/
Почему покупать американские акций выгоднее, чем российские?
Монетный двор США может позволить печатать свою валюту и она все равно будет пользоваться спросом, так как это основная обменная единица. И у каждый страны этой «зеленой бумаги» имеется в больших количествах. Вы подумаете, если они печатают деньги и раздают их малому и среднему бизнесу для поддержания циркуляций в экономике. Это может привести к инфляции, да безусловно, она будет происходить, но не на много. В отличии от Россий, наша бы валюта начала быстро обесцениваться, поэтому считается что она второстепенная. Если говорить вкратце про экономику Россий, то она строится на добыче нефти и газа. Они составляют больше 30% нашего годового дохода. Если вы вспомните, за последние десятилетия все передовые новшества были придуманы в Америке. Оглянитесь вокруг, все телефоны, компьютеры, машины которыми вы пользуетесь были придуманы за рубежом. Нам просто нечего предложить другого миру, кроме полезных ископаемых нашей земли. Это делают экономику Россий зависимой от цен на нефть и не дает ей развиваться и конкурировать на рынке, производя свои собственные товары.
Покупая акций США, вы прежде всего обезопасите себя от инфляций, так как они покупаются в долларах. Многие считают, что российские акций приносят большую доходность в дивидендах и росте. Это действительно так. Дивидендный средний доход акций США 3-6% в отличии 8-12% от российских. Но это все нивелируется курсом рубля к доллару. Представьте, что вы имеете в 2013 году 1000 долларов, это по тогдашнему курсу 30 рублей за доллар – 30 тыс. рублей.
Рисунок 3 – График курса доллара по отношению к рублю.
Источник: https://xn–8sbkdqibmrdgt3a.xn–p1ai/stati/analitika/dinamika-kursa-dollara-za-20-let-grafik-i-tablitsa-po-godam/
Наступает 2014 год, где рубль «падает» до 60 руб. за доллар на графике это чётко видно. Девальвация рубля произошла практически в 2 раза за один день. И вот вы уже имеете не 1000 долларов, а 500. И смысл от ваших инвестиций в рублях испаряется на глазах. Я считаю в долгосрочной перспективе девальвация рубля будет увеличиваться, на графике мы видим положительный тренд. Поэтому я советую покупать американские акций
Диверсификация
Выше я уже упоминал это слово, когда говорил о выборе валюты. Остановимся на этом слове чуть подробнее. Диверсификация – это деление активов по частям для уменьшения рисков. Приведу пример с фондовым рынком, предположим вы купили одну акцию Газпрома, если вдруг у акций начинаются проблемы и она падает до 50%, то вы теряете 50% своего капитала. А теперь вы диверсифицировали ваш портфель и купили не одну акцию, а 5 акций различных российских компаний: Газпром, МТС, Алроса, Яндекс и Сбербанк. Тем самым у вас в каждой бумаге получилось по 20% капитала. И если тот же Газпром упадет на 50%, то вы уже потеряете не половину ваших денег как в первом случае, а всего 10%. Вот в чем сила диверсификации. Я рекомендую держать 15-20 компаний в портфеле, больше не имеет смысла, портфель будет размываться повторяющимся компаниями одних и тех же секторов.
Но проблемы могут быть не только у одной компаний, а у целой отрасли, поэтому диверсификация по отраслям так же важна. Их конечно немного, но вот на которые стоит обратить внимание: финансовый сектор, IT технологий телекоммуникации, нефтегазовая отрасль и энергетика. Я буду показывать на примере акций Россий, так как они известны большинству из нас. Вот пример правильно подобранного российского портфеля:
МТС – телекоммуникаций
Газпром – газовая отрасль
Лукойл – нефтяная отрасль
Сбербанк, ВТБ – банковский сектор
Яндекс – IT технологий
Алроса, Полюс – добыча драг. металлов
Норникель – горные пароды.
Магнит – розничная торговля
ФСК – энергетика
И другие компаний, которые вы так старательно изучали по фундаментальному анализу, но о нем чуть позже. Я выбрал самые надежные и проверенные временем активы с высокой капитализаций, риск их банкротства минимальный, так как они захватили большую часть рынка в каждой отрасли и зарекомендовали себя с надежной стороны.
Виды активов на фондовом рынке и их доходность
Это что касается правильного выбора и составления портфеля. Теперь поговорим о выборе ценных бумаг на фондовом рынке. Вы должны понимать, чем надежнее актив, тем меньшую доходность он приносит, если актив рискованный, то доходность по нему всегда выше. Если риск ничем не оправдан, то какой от него смысл? По классике начнем с наиболее надежных бумаг до самых рискованных.
– Облигаций
– Золото
– ETF фонды
– Акций
– Фьючерсы, опционы
– IPO
У меня есть интересная статистика доходности некоторых из этих инструментов с 1998 года. Давайте посмотрим кто из них выделяется:
Рисунок 4 – Доходность различных инструментов инвестирования
Источник: https://invest-schet.ru/pochemu-aktsii/
Как мы видим, самый доходный вид инвестирования за 20 лет, это индекс Московской Биржи. А самый низкий доход имеет рублевый вклад в банке. Теперь давайте подробнее разберем каждый из них.
Облигаций
Облигации – это долговая ценная бумага, похожая на депозит в банковском вкладе. Облигаций могут размещать государство, муниципальные власти и компаний, они же корпоративные. А что значит выпустить облигацию? Это значит государство берет в долг и пользуется нашими деньгами. За пользование она возвращает наши деньги с процентами сверху. Напоминает банковский вклад, только в том случае мы даем наши деньги банку. В облигациях существует более надежные эмитенты и менее. Самые надежные государственные, менее – корпоративные. Доход по облигациям называется купоном, который выплачивается заранее в уговоренную эмитентом дату. Облигации различаются по следующим критериям:
По типу дохода: дисконтная облигация(бескупонная), облигация с фиксированной процентной ставкой(купонная), облигация с плавающей процентной ставкой(купонная) и облигация с амортизаций.
По срокам: облигаций могут быть краткосрочные (до 1 года), среднесрочные (от 1 года до 3 лет) и долгосрочные (от 3 лет и выше)
Перед тем как покупать облигацию обязательно посмотрите на кредитный рейтинг эмитента. ААА – высокий уровень надежности, ССС – спекулятивные облигаций с возможным дефолтом. Кстати
