В уведомлении должны содержаться указания об ответственности уполномоченного банка по обязательствам перед кредиторами закрываемого зарубежного филиала, а также сведения о номере корреспондентского счета уполномоченного банка, на который перечисляются остатки средств со счетов закрываемого зарубежного филиала. Стороны имеют право досрочно требовать удовлетворения требований по обязательствам зарубежного филиала, если это указано в договоре или в законодательстве, применимом к отношениям сторон. Удо вл ет во ре н и е требований по обязательствам уполномоченного банка, отраженных на балансе закрываемого зарубежного филиала, производится в соответствии с законодательством, подлежащим применению к данным обязательствам (п. 9.2–9.4).
После получения письменного подтверждения от органа банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала об отсутствии с его стороны претензий к закрываемому зарубежному филиалу, об удовлетворении требований по обязательствам уполномоченного банка, отраженных на балансе закрываемого зарубежного филиала, и о выплате всех обязательных платежей (включая уплату налогов по законодательству государства, на территории которого находился зарубежный филиал), уполномоченный банк должен обеспечить перевод остатков средств с корреспондентских счетов зарубежного филиала на корреспондентский счет уполномоченного банка (или корреспондентский субсчет другого филиала уполномоченного банка).
Для исключения зарубежного филиала из Книги государственной регистрации кредитных организаций и внесения в Реестр зарубежных филиалов уполномоченных банков сведений о закрытии зарубежного филиала
уполномоченный банк в течение месяца после закрытия зарубежного филиала должен представить в территориальное учреждение Банка России по местонахождению уполномоченного банка следующие подлинные документы в одном экземпляре:
• заявление уполномоченного банка об исключении зарубежного филиала из Книги государственной регистрации кредитных организаций и о внесении в Реестр зарубежных филиалов уполномоченных банков сведений о закрытии зарубежного филиала;
• протокол заседания органа управления уполномоченного банка, на котором было принято решение о закрытии зарубежного филиала;
• отчет о деятельности зарубежного филиала на дату закрытия корреспондентских счетов зарубежного филиала, содержащий:
а) баланс зарубежного филиала в форме оборотной ведомости с указанием остатков на начало года (квартала), оборотов по дебету и кредиту за период с начала года (квартала) по балансовым и внебалансовым счетам;
б) отчет о прибылях и убытках зарубежного филиала за период с начала года;
в) отчет об использовании зарубежным филиалом прибыли за период с начала года, если такое право ему было предоставлено уполномоченным банком;
г) информацию, подтверждающую зачисление на корреспондентские счета уполномоченного банка средств от реализации недвижимости, числящейся на балансе зарубежного филиала;
д) информацию об открытых (закрытых) в зарубежных филиалах счетах и проводимых резидентами РФ операциях за период с начала квартала;
• передаточный акт зарубежного филиала;
• письмо органа банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала, подтверждающее закрытие зарубежного филиала и отсутствие к нему претензий (письмо должно быть в установленном порядке легализовано, если иное не предусмотрено международными договорами, участниками которых являются Российская Федерация и государство местонахождения зарубежного филиала, и представлено с нотариально заверенным переводом на русский язык) (п. 9.5–9.6).
В срок, не превышающий трех дней, территориальное учреждение Банка России направляет уполномоченному банку письменное подтверждение получения от него документов, необходимых для исключения зарубежного филиала из Книги государственной регистрации кредитных организаций и внесения в Реестр зарубежных филиалов уполномоченных банков сведений о закрытии зарубежного филиала. Территориальное учреждение Банка России в двухнедельный срок рассматривает представленные документы и направляет в Департамент лицензирования Банка России свое заключение о необходимости исключения зарубежного филиала из Книги государственной регистрации кредитных организаций и внесения в Реестр зарубежных филиалов уполномоченных банков сведений о закрытии зарубежного филиала с приложением одного экземпляра документов. Департамент лицензирования Банка России в двухнедельный срок рассматривает полученные от территориального учреждения Банка России документы, после чего сведения о зарубежном филиале исключаются из Книги государственной регистрации кредитных организаций и вносится соответствующая запись в Реестр зарубежных филиалов уполномоченных банков (п. 9.7).
Завершая рассмотрение вопросов правового статуса иностранных кредитных организаций в России, обратимся к статистике. На 1 мая 2011 г.[142] Банк России зарегистрировал 1003 кредитные организации, имеющие право на осуществление банковских операций, из них 945 банков и 58 небанковских кредитных организаций. Всего в российской банковской системе 223 кредитные организации имеют иностранное участие в уставном капитале, в 78 из них такое участие составляет 100 %. Российские кредитные организации открыли за рубежом 43 представительства (32 в дальнем зарубежье и 11 в ближнем зарубежье) и шесть филиалов. Кредитные организации – нерезиденты не имеют на территории России своих филиалов. Этот факт отражает проводимую Банком России политику, направленную на поощрение функционирования иностранного капитала в банковской системе России в форме создания российских кредитных организаций с иностранными инвестициями. Данная мера рассматривается Банком России как защита отечественных банковских структур от излишне жесткой конкурентной борьбы, навязываемой зарубежными банковскими гигантами. Такая позиция представляется не совсем обоснованной, однако стратегическое решение о недопущении открытия филиалов иностранными банками на территории России уже принято, при этом юридического запрета на такие действия по-прежнему не существует.
Бабенко А.В. Правовые аспекты деятельности кредитных организаций // Право и экономика. 2007. № 4.
Варламов В.Ю., Гасников К.Д. Быть или не быть в России филиалам иностранных кредитных организаций? //Право и экономика. 2008. № 1.
Власов К.А. Общая характеристика системы государственного управления в сфере банковской деятельности Российской Федерации // Банковское право. 2009. № 1.
Гогин А.А. Из истории российской банковской системы // Банковское право. 2008. № 3.
Гришин А.В. Проблемы институционального регулирования Экономического и валютного союза //Журнал зарубежного законодательства и сравнительного правоведения. 2008. № 1.
Гришин А.В. Экономический и валютный союз в период мирового экономического кризиса: правовой аспект // Право. Журнал Высшей школы экономики. 2009. № 4.
Ермаков С.Л. Экономико-правовое регулирование банковской деятельности в условиях мирового финансового кризиса // Банковское право. 2009. № 3. Ефимова Л.Г. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации // Банковское право. 2007. № 2.
Зверев А.В. Проблемы развития российской банковской системы и меры по их преодолению // Деньги и кредит. 2008. № 12.
Ильясов С. Надзорные требования к региональной банковской системе // Банковское дело. 2008. № 6.
Киевский В.Г. Иностранный капитал в российской банковской системе // Банковское дело. 2008. № 6.
Ковалев П.П. К вопросу о функциональном анализе банковской системы // Деньги и кредит. 2008. № 9.
Кушикова С.А. Некоторые проблемы современной банковской системы Российской Федерации // Банковское право. 2009. № 3.
Лозовая Е.А. Консолидация в банковском секторе: юридическая процедура и интеграция бизнеса // Деньги и кредит. 2008. № 10.
Магомедов В.Н. Проблемы устойчивости банковского сектора в Российской Федерации //Банковскоеправо. 2007. № 4.
Морозова Т.Ю. Обеспечение устойчивости банковской системы России // Банковское дело. 2008. № 1.
Неляпина Ю.В. Проблемы и перспективы развития банковской системы России // Банковское право. 2009. № 4.
Пашин А.В. Государственный контроль над кредитной системой в условиях новой экономической политики // Банковское право. 2009. № 4.
Петросян Э.С. Место центрального банка в системе юридических лиц // Право и экономика. 2008. № 2.
Пулова Л.В. Кредитные организации. Виды кредитных организаций // Банковское право. 2008. № 1.
