Вот уже 30 лет Лондон является глобальным лидером в сфере «исламских финансов». Как известно, Коран запрещает взимать и выплачивать проценты по финансовым операциям, предоставляя вместо того возможность долевого участия в прибылях, получаемых в рамках действующих проектов. С целью снятия препятствий для участия мусульман в британской финансовой системе в последние годы правительство страны предпринимает беспрецедентные шаги, предоставляя официальное признание все большему числу финансовых продуктов, регулирование которых осуществляется по принципам исламского права «шариат». В частности, разрешение распространилось на сферы ипотечного финансирования, открытие сберегательных счетов, беспроцентное кредитование на принципах участия в активах, выпуск ценных бумаг и учреждение паевых трастов, а также страховую деятельность. В последнее время рынок исламских финансовых продуктов в Лондоне приобретает все более четкий профиль. В Лондоне расположены 22 банка, предоставляющих исламские финансовые услуги, пять из которых оперируют исключительно в соответствии с законами «шариата» – это больше, чем в любой другой западной стране. На Лондонской фондовой бирже осуществлено 18 выпусков сукук (исламских облигаций без фиксированного процента с доходностью – долей от прибыли заемщика) на сумму 10 млрд. дол. В 2008 г. основана первая компания с правом осуществления такафул (исламского страхования). Кроме того, в обслуживание исламских финансов вовлечены 18 юридических фирм Лондона. Правительство Великобритании ожидает, что дальнейшее создание наиболее благоприятных условий для развития исламских финансов позволит Лондону окончательно утвердиться в статусе мирового центра в области предоставления исламских финансовых услуг.
По мнению российского экономиста М.Л. Хазина, традиционное христианское общество проигрывает Исламскому Глобальном проекту. И остановить этот проект, с точки зрения российского экономиста, будет сложно, «поскольку все христианские конфессии продемонстрировали свою слабость и (по большому счету) преступную толерантность «Западному» глобальному проекту, построенному не на примате справедливости (пусть и по-разному понимаемой), а на примате наживы»[203]. Как свидетельствуют вышеприведенные данные, адекватно реагируя на усиление «мусульманского фактора» в сфере финансов, англосаксы крепко держат руку на пульсе, обнаруживая на всякий случай исключительную стратегическую дальновидность.
Интересно также отметить, что английская королева является официальной главой государства в 18-ти из 42 крупнейших офшорных центров по списку, составленному Форумом финансовой стабильности. К этим центрам относятся: Ангилья, Антигуа и Барбуда, Багамские острова, Барбадос, Бермудские острова, Белиз, Британские Виргинские острова, Гернси, Гибралтар, Джерси, Каймановы острова, Остров Мэн, Острова Кука, Ниуэ, Острова Сент-Китс и Невис, Сен-Висент и Гренадины, Сент-Люсия, Острова Теркс и Кайкос[204]. В этих центрах сосредоточены огромные финансовые активы, принадлежащие частным физическим и юридическим лицам.
Например, Бермудские острова являются третьим в мире центром страхового бизнеса после Лондона и Нью-Йорка. Каймановы острова – первая в мире юрисдикция по числу хеджинговых фондов. На конец 2005 г. на Каймановых островах было зарегистрировано более 7 тысяч хеджинговых фондов, или 70 % от их общего мирового количества. В 2007 г. активы банков из более чем 55 различных государств на Каймановых островах превысили 1,8 трлн. долл. Гернси занимает третье место в мире после Бермудских и Каймановых островов по регистрации компаний, предоставляющих услуги кэптивного страхования. В свою очередь, с точки зрения размещения офшорных компаний, мировым лидером являются Британские Виргинские острова. В 2005 г. их число здесь составило 707 тыс., или в среднем около 30 офшорных компаний на одного жителя. При этом прирост числа офшорных компаний на Британских Виргинских островах в середине 2000-х гг. составлял 50–60 тыс. компаний в год. В середине 2000-х гг. на Багамах было инкорпорировано 47 000 офшорных компаний, острове Мэн – 42 тысячи. На 1 октября 2007 г. на Джерси было зарегистрировано 33,6 тыс. компаний[205]. Кроме того, в офшорных центрах, которые признают английскую королеву главой государства, сосредоточены частные финансовые активы самых богатых людей планеты на сумму более 2,7 трлн. долл.[206].
Подчеркнем, что именно в Англии в 1694 г. создается первый в мире центральный банк с правом обслуживания займов. Это событие коренным образом изменило мировую финансовую историю. Целью создания центрального банка было обслуживание внутреннего государственного займа Англии для осуществления войны с Францией. Этот заем был впервые выпущен по всем современным правилам, то есть с обязательствами государства по уплате процентов. Именно с выпуском этого долга связывают появление в Лондоне первых настоящих биржевых маклеров, а также начало современной эпохи биржевых спекуляций и виртуализации финансовых рынков. С этого момента берет начало политика погружения суверенных государств в долговую яму фондовых бирж, а биржевой капитал становится «вершителем судеб, с помощью которого Лондон владеет половиной мира».
Англия имеет самую стабильную и самую дорогую валюту в мировой истории – фунт стерлингов, который существует в виде монет с XIII в., а в виде банкнот – с 1694 г. Подтверждением беспрецедентной мощи английских финансов долгое время оставался также валютный курс фунта стерлингов. Французский историк Ф.Бродель отмечает: «фунт стерлингов, стабилизированный королевой Елизаветой в 1560–1561 гг., более варьировать не будет и сохранит свою действительную стоимость вплоть до 1920, даже до 1931 г…. Фунт стерлингов, эквивалентный четырем унциям чистого серебра… в таблице европейской монеты на протяжении более трех столетий вычерчивал удивительную прямую линию…. Нам нет необходимости доказывать, сколь важна эта проблема: устойчивость фунта была решающим элементом английского величия. Без устойчивости денежной меры не бывает легкого кредита, не бывает безопасности для того, кто ссужает свои деньги государю, не бывает контрактов, которым можно было бы довериться. А без кредита нет величия, нет финансового превосходства»[207].
Хотя уже к 1870 г. США обогнали Великобританию по объему произведенных товаров и услуг (а к 1912 г. – как экспортер товаров)[208], процесс реального вытеснения фунта стерлингов с позиций господствующей международной валюты начался только в канун Первой мировой войны и окончательно завершился лишь после Второй мировой. Курсовое соотношение 4,86 дол. за 1 фунт изменилось только в Первую мировую войну. И поныне, несмотря на растушую конкуренцию со стороны евро, фунт продолжает сохранять за собой статус самой дорогой валюты мира.
Впрочем, сегодня валютный курс уже не играет для Британии такой важной роли, поскольку, контролируя международные финансовые рынки, Великобритания также осуществляет косвенный контроль над долларом и евро, в которых осуществляется львиная доля международных финансовых операций. Кроме этого, Банк Англии владеет 13,7 % капитала Европейского центрального банка (ЕЦБ), что является третьей по величине долей в капитале ЕЦБ после Германии и Франции. Это дает возможность Великобритании косвенно влиять на проведение общей денежно-кредитной политики зоны евро. При этом Банк Англии не связан обязательствами ст. 21 Устава Европейской системы центральных банков и Европейского центрального банка. Настоящей статьей, в частности, предусмотрено, что центральные банки стран-членов зоны евро не имеют права предоставлять кредиты по текущим счетам и любые другие виды кредитов учреждениям и органам Европейского сообщества, правительствам стран-членов, их региональным, местным и другим органам власти, а также приобретать у них долговые инструменты. В условиях текущего финансового кризиса преимущества неучастия Великобритании в Европейском валютном союзе состоят в том, что Банк Англии на вполне законных основаниях оказывает существенную финансовую поддержку своему правительству через механизм выкупа облигаций государственного займа. Вместе с тем такие участники зоны евро, как Греция, Португалия, Испания, Италия и Ирландия, оказавшиеся в результате кризиса на грани дефолта, в результате действия ст. 21 указанного устава (вплоть до августа 2011 г., когда действие указанной статьи было фактически приостановлено руководством ЕЦБ вследствие углубления кризиса) не имели возможности получения поддержки от своих центральных банков и других членов зоны евро. Такое положение дел представляет угрозу распада Европейского валютного союза. Обращение стран зоны евро к МВФ за финансовой помощью, а также инициирование программ массового выкупа долгов центробанками еврозоны временно отодвигает, но не решает проблему существования структурных дисбалансов в Европейском валютном союзе.
